责任人警告、罚款185万元!中信银行重庆分行多项违规遭银保监会处罚

WEMONEY研究室罗迹2021-09-08 21:28 数字金融
9月8日,据银保监会重庆分局处罚信息,中信银行重庆分行因贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确、违规设立时点性规模考评指标等多项违法违规事实,被重庆银保监局罚款185万元,相关责任人胡波也被重庆银保监局予以警告。

WEMONEY研究室讯 9月8日,据银保监会重庆分局处罚信息,中信银行重庆分行因贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确、违规设立时点性规模考评指标等多项违法违规事实,被重庆银保监局罚款185万元,相关责任人胡波也被重庆银保监局予以警告。

中信银行重庆分行因信贷资金被挪用等多项违规被罚185万元

资料显示,中信银行创立于1987年,原名为中信实业银行,2005年底改为现名。该行总部位于北京,为中国12家股份制商业银行之一,2007年4月实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。

截至2021年二季度末,中信银行总资产为7.82万亿元,不良贷款率为1.50%,资本充足率为13.53%。报告期内,中信银行实现营业收入1055.92亿元,同比增长3.51%。实现归属于股东的净利润290.31亿元,同比增长13.66%。

此前,中信银行年内多次收到监管罚单。针对中信银行泄露脱口秀演员池子个人隐私一事,银保监会于3月19日公布的行政处罚信息公开表显示,中信银行被罚款450万元,主要违法违规事实包括客户信息保护体制机制不健全、客户信息收集环节管理不规范、对客户敏感信息管理不善等。

2月5日,央行公布的罚单显示,中信银行因“与身份不明的客户进行交易”等违规行为被罚2890万元,另外,14位相关责任人合计被罚超60万元。

据披露,中信银行涉及的违规包括:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易。(WEMONEY研究室 罗迹/编辑)

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