“违反外包机构管理规定”等四项违法行为，乐刷被罚没2754万元

WEMONEY研究室王彦强2024-03-12 11:19 数字金融

本次罚单中‘违反外包机构管理规定’在过往的罚单中较为少见。

文|王彦强

支付机构年内最大罚单出现了。

近日，人民银行福建省分行披露一则行政处罚信息公示表，乐刷科技有限公司福建分公司（下称“福建乐刷”）因违反商户管理规定；违反交易信息管理规定；违反外包机构管理规定；违反资金结算管理规定等四项违法违规行为，被警告，没收其违法所得1308.26万元，并处罚款1446.12万元，合计罚没2754.38万元。这也是目前年内支付行业最大的一笔罚单。

图片来源：中国人民银行福建分行官网

同时，时任乐刷科技有限公司福建分公司副总经理张某，因对上述违法行为负有责任，被警告，并处罚款25万元。

值得注意的是，本次罚单中‘违反外包机构管理规定’在过往的罚单中较为少见。

据WEMONEY研究室了解，在2020年8月份，支付清算协会发布《收单外包服务机构备案管理办法》，打响收单外包服务机构备案制第一枪。2022年5月，中国支付清算协会发布的《收单外包服务机构自律规范》正式实施。2023年年11月，支付清算协会正式发布2022年度收单外包服务机构评级等级。

截至2023年年末，中国支付清算协会取消备案的收单外包机构已超260家。

人民银行上海市分行曾总结2023年主要金融违法行为，与支付行业相关的高频违法事由包括“部分法律规范落实不到位，在打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等领域，部分机构存在交易管理、风险控制和终端管理‘宽松软’的情况”，以及“反洗钱高风险客户尽职调查措施不全面，存在信息收集不全面、风险分析不全面等问题，不能全面揭示客户风险。”

整体上看，第三方支付行业监管趋严态势不变，且“双罚”是行业罚单标配。截至目前，年内至少已有超10家支付机构被罚。

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