理财子公司首罚！中国银行、光大银行及理财子公司共计被罚1490万元

自2018年12月2日公布《商业银行理财子公司管理办法》后，标志着银行理财业务新时代正式开启。近日，银保监会首次开出2张银行理财子公司理财业务罚单，涉及中国银行、光大银行旗下理财子公司。

据银保监会官网显示，6月2日，银保监会创新部公布4张理财业务违规罚单，其中包括：中国光大银行股份有限公司（下称“光大银行”）、光大理财有限责任公司（下称“光大理财”）、中国银行股份有限公司（下称“中国银行”）、中银理财有限责任公司（下称“中银理财”）。

据WEMONEY研究室梳理，光大银行理财业务存在违法违规行为包括：1、老产品规模在部分时点出现反弹；2、托管机构未及时发现理财产品集中度超标；3、托管业务违反资产独立性要求，操作管理不到位，银保监会对其进行罚款400万元。

光大理财理财业务存在违法违规行为包括：1、公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%；2、全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；3、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标；4、使用第三方移动办公平台存在风险隐患，信息系统管控有效性不足；5、理财产品宣传不一致不准确，银保监会对其罚款430万元。

中国银行理财业务存在老产品规模在部分时点出现反弹，银保监会对其罚款200万元。

中银理财理财业务存在违法违规行为包括：1、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；2、全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；3、开放式公募理财产品杠杆水平超标；4、同一合同项下涉及同一交易对手和同类底层资产的交易存在不公平性；5、理财产品投资资产违规使用摊余成本法估值；6、理财公司对关联法人的认定不符合监管要求。银保监会对其罚款460万元。

据光大银行2021年年报显示，截至报告期末，光大理财管理资产总规模10677.09亿元，比上年末增长27.67%。总资产74.75亿元，净资产70.19亿元，报告期内实现净利润15.86亿元。

据中国银行2021年年报显示，中银理财在中国内地经营公募理财产品和私募理财产品发行、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。其资产总额144.29亿元，净资产130.82亿元，全年实现净利润 26.09 亿元。其中，中银理财受托管理规模突破1.71万亿元，较上年末增长23.17%。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）