又有两家银行被重罚!工行上海分行、天津银行上海分行合计被罚超2000万
日前,上海银保监局重拳出击,对两家银行在上海的分支机构分别进行了行政处罚,罚款金额合计超2000万元。其中,工商银行上海市分行及其分支机构存在10项违法违规行为,被处以罚款1310万元。天津银行上海分行及其分支机构存在14项违法违规行为,被处以罚款710万元。
罚单显示,工商银行上海市分行及其分支机构存在的违法违规行为有:2019年3月至2020年7月,向关系人发放信用贷款;2017年至2020年,部分服务存在质价不符;2017年至2020年,部分贷款存在以贷收费;2017年8月至12月,部分业务存在转嫁成本;2017年至2019年,部分收费服务内容记录不完整;2019年1月,理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则;2016年至2018年,违规提供政府性融资;2017年至2020年,部分个人贷款违规用于限制性领域;2013年至2019年,部分并购贷款严重违反审慎经营规则;2020年5月至7月,违规代理销售。
同时,有一位相关责任人对该分行理财资金违规用于支付土地款、用途管理严重违反审慎经营规则的行为负直接管理责任,被上海银保监局警告。
天津银行上海分行也被开出巨额罚单。2016年9月至2021年9月,天津银行上海分行及其分支机构因存在14项违法违规行为,天津银行上海分行被责令改正,并罚款710万元。
天津银行上海分行及其分支机构存在14项违法违规行为中涉及固定资产贷款等有2项:向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款;固定资产贷款资金未按规定进行支付管理与控制。涉及同业业务的有4项:同业业务未实行专营管理;通过同业投资为政府购买服务项目提供融资;同业投资违规投向土地储备项目;对同业投资基础资产风险管理严重违反审慎经营规则。其他违法违规行为还包括:以贷收费;质价不符;转嫁成本;固定资产贷款五级分类不准确;经营性物业贷款用途管理严重违反审慎经营规则;超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款;未按规定检查、监督流动资金贷款使用情况;个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则。(WEMONEY研究室 刘双霞/编辑)
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