为赌博提供支付服务,多人被判刑!

支付百科张浩东2023-02-02 15:30 数字金融
第四方支付平台频繁被端,一年被打掉的平台数十个,警方的严打,使一个个第四方支付平台倒下了。

近日,某市人民法院开庭审理了一起涉及“支付平台”的案件,开发支付平台短短三个月,洗钱金额就超过了5亿元,赚取服务费超百万。

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洗钱超5亿

去年1月份,杨某接触到第四方支付平台后,察觉到了其中的“商机”,产生了运营第四方支付平台的想法,找他人进行合作,帮助其开发第四方支付软件平台。

从产生想法到支付平台开发成功,仅仅用了不到一个月的时间。2022年2月份,该支付平台基本开发完成,3月份时,“某某通”支付平台正式上线运营。

除了杨某外,章某和戴某也分别出资,三人各占股份30%,剩余10%用于平台运营,以网络公司的名义,租赁了一个商务楼的房间作为平台的办公地点。

此外,为了宣传业务,三人还招募了大量的人员,给出较高的薪资,来吸引人员加入。招聘起到了效果,使该支付平台的团队规模不断扩大,内部形成了明确的架构和分工。

据了解,黄某、张某、王某等人主要负责推广“某某通”支付平台,为各类赌博网站进行资金支付结算,钟某则是对平台技术维护,每月可领取15000元的工资。

随着业务的推进,越来越多的赌博网站发展成了“某某通”支付平台的客户,当赌博网站使用“某某通”支付平台充值时,就会被收取1.2%-1.4%不等的手续费,上游支付平台收取1%,某某通平台收取0.2%-0.4%。

经过统计,在为赌博网站非法进行资金结算的几个月时间里,“某某通”支付平台为各类赌博网站进行资金支付金额共计超过5.6亿元,三人总共获得分红120万元。

由于杨某、章某、戴某等人在明知是赌博网站的情况下,仍提供资金支付结算服务,收取服务费共计2123685元,情节严重。法院最终判决,多人获有期徒刑并处罚金。

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遭多方打击

近年来,网络赌博一直屡禁不止,第四方支付平台扮演着关键的角色,成为了赌博网站将资金洗白的重要通道,帮助赌博网站躲避了监管。

在第四方支付平台的背后,隐藏着一条集开发、销售、维护、于一体的黑色产业链,除了此次被查的“某某通”支付平台外,还有大量的类似平台在从事相关业务。

没有支付许可的“第四方支付”平台,通常会海量购买个人收款二维码或招聘兼职“收款员”,为电信诈骗及地下钱庄提供通道,成为犯罪分子的“金融结算中心”。

实际上,打击第四方支付平台已成为了警方的工作重点。近两年来,被断掉的第四方支付平台超过上百家,但打掉一家又出现一家,难以完全铲除,参与的人员不惜冒着违法的风险。

有程序员在高薪的利诱下,开发出具有“第四方支付”功能的软件,专门卖给有需求的人,曾在半年时间内,售出“第四方支付”软件32套,帮助108个境外赌博网站洗钱10亿多元。

此类第四方支付平台,依靠灰产赚取大量手续费,只要搭建好第四方支付平台,自然不会缺少客户,再从中收取高额的手续费,做着躺赚的生意,却在开展业务的过程中扰乱了金融市场秩序。

根据相关法律法规,未经中国人民银行批准,任何非金融机构和个人不得从事或变相从事支付业务,违规从事资金结算业务,必然会受到法律的制裁。

此前,支付宝也发布了《关于进一步加强非法买卖账户等违法违规行为治理的公告》,对跑分收款、欺诈、洗钱、刷单等违法行为零容忍,配合执法部门严厉打击犯罪团伙。

对涉嫌违规违禁、跑分洗钱、涉诈涉赌等行为的账号,支付宝将做限制收款处理;对疑似被出租转卖的账号,支付宝将依法降级其实名认证状态。

在央行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知中,也提出了新的管理要求,防止部分用户利用自己的二维码进行跑分情况的出现,从源头上进行控制。

规定的实施,无疑会压缩跑分平台的生存空间,跑分平台通过个人二维码非法提供资金结算服务的难度加大,赌博、电信诈骗等产业规模也会受到严重挤压。

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