金条、美金、购物卡来者不拒！本溪银行一部门老总违法发放贷款8000多万获刑5年半

落马一年后，本溪银行一部门老总违法犯罪的二审判决来了！

日前，裁判文书网公布了关于白某受贿、违法发放贷款的二审刑事裁定书。文书显示，白某曾历任本溪银行业务营销部总经理、金融部总经理、本溪银行专家，兼任过本溪银行建设支行党支部书记、代行长等职务。

一年前，本溪银行内部掀起一场金融反腐风暴，包括原董事长、行长在内的多位高管先后落马。其中，本溪银行原董事长马某被查没几天，白某就因涉嫌受贿、违法发放贷款而被警方留置。

追溯白某的犯罪经过，其不仅在原董事长马某授意之下违法发放贷款数千万元，同时还以职务便利收受多位企业主贿赂，对送来的金条、美金、购物卡、葡萄酒均是“照单全收”。

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收受9位企业主136万

包括金条、美金、购物卡

据文书显示，2019年至2021年期间，白某利用担任本溪银行业务营销部老总的职务，为多家公司的贷款业务谋取利益，并前后收受9位企业主各种财物价值共计136万余元。

比如，在2019年9月至2021年5月期间，白某受本溪当地一玻璃公司法人的请托，以其职务便利为对方公司在本溪银行的贷款“开后门”。

事后，白某不仅多次收受对方送来的感谢费9万元，还收了纯度为99.99%的金条一根，金条的鉴定价格为3.85万元。

2020年9月至2021年1月间，本溪当地一房地产公司的法人又找白某帮忙，白某不仅收受对方送来的感谢费5万元，还将对方给的50张1000元面值的商厦购物卡也照单全收。

当然，作为交换，白某也为该房地产公司的贷款“走后门”。

2020年11月，辽宁当地的一物流公司又找上白某，也是请他为公司办理贷款提供帮助。

白某充分发挥其本溪银行业务营销部老总的职务身份，不仅为对方“快速”办理了贷款，所办的贷款类型也是利率更低的“支小再贷款”。

为了表达感谢，事后该物流公司法人送给白某5万美元。按当时的汇率折算，这笔钱价值人民币32.74万元。

这里有个小插曲，就是当白某听闻上级领导——本溪银行原董事长马某于2022年3月被查之后，他便立即让家人将这笔在自己手里已经一年半时间的5万美元还给物流公司法人。

然而即便如此，白某还是没能躲掉警察叔叔几天后的上门“拜访”。

02

甘当原董事长“马前卒”

违法发放贷款8348万元

收受企业主贿赂仅仅是白某的犯罪行为之一，其还听从原董事长马某安排，违法发放了多笔贷款。

首先是2019年4月，白某在马某指使下，违反《商业银行法》有关规定向本溪一家餐饮公司发放了2000万元贷款。

这笔贷款原是上一年度对该公司确定的1.6亿元授信额度中的剩余部分，但由于2019年初本溪银行下调了自身资本余额，如果仍以这个数额全额发放，必然会违反贷款集中度的规定。

但白某明知违反规定却仍按马某指使全额发放了贷款，导致违法发放贷款1048万元。

半年之后，白某又听从马某指使，在明知本溪一度假旅游类公司在办理固定资产项目贷款时虚构贷款用途、没有土地使用证、抵押物难以实现抵押权的情况下，仍安排下属伪造调查报告，将贷款材料表面上“做合规”，并向该公司违法发放3000万元贷款。

除此之外，一年后白某又“密切配合”马某安排，向本溪一矿业公司违法发放贷款4300万元。

期间，白某也知晓该公司根本就不符合发放贷款的条件，却仍暗示对方提供虚假财务报表及虚增抵押物价值。而自己则安排下属配合撰写虚假调查报告，最终向该公司违法发放贷款4300万元。

白某落网后，如实供述了司法机关已掌握和未掌握的犯罪事实。最终，一审法院以白某犯受贿罪、违法发放贷款罪，数罪并罚判其有期徒刑5年半，处罚金50万。

不过，白某对一审判决不服，并提起上诉，在文首公布的二审刑事裁定书中，白某被维持了原判。

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本溪银行曾掀反腐风暴

原董事长、行长纷纷落马

2021年6月，本溪银行公司业务营销部原工作人员付某传出被查的消息，自此撕开本溪银行内部金融反腐的口子。

半年后的2022年1月，本溪银行原明山支行行长张某被查。

同年3月1日，本溪市纪检监察机关披露一则通报，在其中一起迫害营商环境的典型案件中，本溪银行原党委委员、行长宋某镭赫然在列。

从通报得知，宋某镭在担任本溪银行行长期间，为企业办理贷款提供便利，为他人谋取利益并借此收受财物380余万元，彼时宋某镭被作出“双开”处分。

前脚行长刚入“典型”案件，后脚就传来早前由本溪银行原董事长升任为本溪市政府副秘书长的马某被查的消息，时间上仅隔了两天。

此后的5月，本溪银行又传出多名人员被查的消息，比如该行平山支行行长李某、该行不良资产清收部门科员郗某某。

公开资料显示，本溪银行前身是本溪市城市信用社，于2010年3月末更名为本溪市商业银行，2018年12月再次更名为本溪银行。

在其官网上，本溪银行的年报目前只披露到2020年，2021年和2022年的年报至今没有披露。

数据显示，2020年，本溪银行营收和净利润分别为3.53亿元和433万元，分别同比下滑16.29%和94.32%；营业利润为-0.52亿元，同比大降165.51%。

截至2020年末，该行总资产规模为345亿元，贷款总额为185亿元，不良贷款率高达8.26%，较上年末暴增71%。