苏州银行新管理层迎考：收760万大额罚单，卷入9.81亿票据旧案

在6月初刚完成换届的苏州银行，接连遭遇监管与司法双重压力。6月中下旬，先是人民银行江苏省分行对其开出开业以来金额最高的罚单，合计罚没760.97万元；紧随其后，内蒙古高院裁定一起搁置多年的9.81亿元票据诈骗旧案发回重审，苏州银行作为七家被告金融机构之一再次坐上被告席。

据中国人民银行江苏省分行6月18日公示的行政处罚信息显示，苏州银行因存在11项违法违规行为，被给予警告、通报批评，没收违法所得39.95万元并处罚款721.02万元，两名相关责任人亦被分别处以警告及罚款。监管查明的违规事实横跨多个核心领域，包括违反账户管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反网络安全管理规定、违反数据安全管理规定、违反人民币流通及反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集及查询相关规定，以及反洗钱领域的三项典型违规：未按规定开展客户尽职调查、未妥善保存客户身份资料和交易记录、未按规定报告可疑交易。

此外，近日涉及苏州银行的一桩追溯至2015年的票据大案重启。当年，犯罪团伙通过空壳公司杭州汉康贸易有限公司，勾结库车国民村镇银行高管并私刻假公章，虚构贸易背景开出6亿元商业承兑汇票，经民生银行三亚分行违规背书后，通过平安银行宁波分行等多家机构过桥流转，最终由鄂尔多斯农商行出资买断。2016年票据到期违约后，各家银行沿链条连环追偿，早年苏州银行甚至申请拍卖鄂尔多斯农商行持有的国开债获偿约7.3亿元，该案看似已了结。

转折出现在2024年10月，蒙受巨额损失的鄂尔多斯农商行以金融借款合同纠纷为由，将苏州银行及库车国民村镇银行、民生银行三亚分行与广州分行等七家金融机构，连同涉案企业与自然人一并告上法庭，索赔约9.81亿元。2025年11月，鄂尔多斯市中级人民法院一审裁定驳回起诉，原告不服提起上诉。

2026年6月23日，内蒙古自治区高级人民法院出具终审民事裁定书，撤销一审驳回起诉的裁定，指令鄂尔多斯市中级人民法院对本案重新审理、进入实体审理阶段。苏州银行已于6月24日公告披露上述诉讼进展，并表示本次诉讼事项对公司本期利润或期后利润的直接影响具有不确定性，公司将密切关注后续进展并依法维护自身合法权益。

值得关注的是，苏州银行刚刚完成换届。6月初，苏州银行披露第六届董事会相关决议公告，顺利完成新一届董事会换届选聘工作：选举崔庆军担任公司董事长，聘任王强为行长，行长、副行长等核心高管悉数留任，管理层架构保持稳健。

今年一季度，苏州银行营业收入36.05亿元，同比增长10.94%；实现净利润17.46亿元，同比增长8.47%。截至一季度末，苏州银行归属于母公司股东权益约628亿元，核心一级资本充足率8.97%，资本安全垫充裕。但760万元罚单仍折射出该行内控合规建设存在不足。

目前苏州银行方面回应称，罚单所涉问题来源于人民银行周期性综合执法检查，均已整改完毕，不影响正常经营。而对于票据旧案，该行将积极应对诉讼，严格履行信息披露义务。（WEMONEY研究室 林见微/文）