高管离职、频收罚单！上海农商行市值破局几何？

上市不足一月，上海农村商业银行股份有限公司（下称：上海农商行）被多部门监管发布行政处罚单。截至9月8日收盘，上海农商行股价为7.94元/股，较发行价8.9元/股跌幅超10%。

连收央行、银保监会高额罚单

据银保监会官网公告，银保监会上海分局于9月7日公布上海农商行两则行政处罚单。上海农商行2018年年度报告部分信息披露不符合监管要求；2019年6月至10月，该行违规向部分关系人发放信用贷款；2018年2月，该行未按规定开展关联交易等多项违规，其主要负责人徐力责令改正，并处罚没款共130.572341万元

与此同时，上海农商行违规还包括：在2019年未按规定报送监管数据；2018年9月至2019年12月，该行理财业务未按规定进行信息披露；2018年7月至2019年8月，该行理财老产品投资到期日超过规定期限的新资产。该行主要责任人被责令改正，并处罚款共计115万元，作出处罚决定的日期2021年8月30日。两则行政处罚单合计约为245.57万元罚单。

此外，在人民银行上海分行近期公布的罚单中，上海农商行因未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为被罚款740万元。

同时，时任上海农商行副行长金剑华因未按照规定履行客户身份识别义务，被中国人民银行上海分行处以人民币3.5万元罚款；时任上海农商行零售业务总监、零售金融部总经理李斌因未按照规定保存客户身份资料和交易记录，被中国人民银行上海分行处以人民币3.5万元罚款；时任上海农商行总法律顾问、合规内控部总经理杨贵院因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被中国人民银行上海分行处以人民币7万元罚款。

高管离职

上海农商行高管层面也出现人员变动。9月7日晚间，上海农商行发布公告称，公司近日收到公司股东监事蔡泽华的辞呈。因工作原因，蔡泽华辞去公司监事、监事会专门委员会的相关职务。

8月28日，上海农商行也发布公告称，公司收到公司董事吴琨宗的辞呈。因工作调动原因，吴琨宗先生辞去公司董事、董事会风险与合规管理委员会（消费者权益保护委员会）委员的职务。根据公司章程规定，该辞呈自送达董事会时生效。

公开资料显示，蔡泽华曾任中远海运集团财务有限责任公司资金管理部经理助理，中国海运集团有限公司财务部资金管理室高级经理、财务部金融管理室高级经理，中远海运集团财务部资金管理室高级经理，上海人寿保险股份有限公司董事会秘书。吴琨宗曾任宝山钢铁股份有限公司财务总监，宝钢股份审计处副处长、审计部副部长、部长，系统创新部部长、财务部部长，宝钢集团有限公司审计部部长、经营财务部总经理。

官网资料显示，上海农商行成立于2005年8月25日，是由国资控股、总部设在上海的法人银行，是全国首家在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行。2021年半年报显示，上半年，上海农商行实现营业收入120.21亿元，较上年同期增长6.79%；净利润52.97亿元，同比增长16.52％。上海农商行利息收入、非利息收入，占营收比例分别为：87.62%、6.54%。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）