3万亿江苏银行业绩狂飙:上半年净利润大增27%,因违规被罚超800万

WEMONEY研究室刘双霞2023-08-11 20:20 数字金融
上半年净利润大增27%。

出品|WEMONEY研究室

文|刘双霞

在去年跃居城商行“盈利王”的江苏银行,率先披露了今年上半年业绩。

2023半年度业绩快报显示,江苏银行资产总额、贷款余额、营业收入、净利润均实现增长,整体体量稳居城商行头部。数据显示,其总资产已达到3.29万亿元。营收和净利润均实现两位数增长,其中净利润增长高达27%。

01.跃居城商行“盈利王”

8月初,江苏银行发布2023年半年度业绩快报。经初步核算,上半年,江苏银行实现营业收入388.43亿元,同比增长10.64%;归属于上市公司股东的净利润170.20亿元,同比增长27.20%;加权平均净资产收益率(年化)18.20%,同比提升2.11个百分点;基本每股收益1.09元,同比增长28.24%。

江苏银行资产扩张速度和贷款增长速度均已超越同业平均水平。截至上半年末,江苏银行资产总额3.29万亿元,较上年末增长10.55%;各项存款余额1.85万亿元,较上年末增长13.77%;各项贷款余额1.75万亿元,较上年末增长8.84%。

资产质量方面,截至上半年末,江苏银行不良贷款率0.91%,较上年末下降0.03个百分点,拨备覆盖率378.09%,较上年末提升6.43个百分点。

官网显示,江苏银行于2007年1月24日挂牌开业,是全国19家系统重要性银行之一、江苏省内最大法人银行,总部位于江苏南京。2016年8月2日,在上海证券交易所主板上市。

江苏银行下辖17家分行和苏银金融租赁股份有限公司、苏银理财有限责任公司、苏银凯基消费金融有限公司、江苏丹阳苏银村镇银行有限责任公司4家子公司,实现了江苏省内县域全覆盖,业务布局长三角、珠三角、环渤海三大经济圈。

近来,江苏银行已跃居城商行的业绩王。在2022年,江苏银行营收和净利润均居城商行首位,赶超资产规模最大的北京银行。2022年末,江苏银行全年实现营业收入705.7亿元,同比增长10.66%;归属于上市公司股东的净利润253.86亿元,同比增长28.90%。

同期,资产规模最大的城商行北京银行营业收入为662.76亿元,持平于上年;归母净利润为247.6亿元,同比增长11.40%。

02.合规压力仍存,董事长超期服役

业绩快速增长的同时,江苏银行也面临着合规压力。上半年收到监管罚单超800万元。

今年2月,江苏银行领到了央行2023年“1号罚单”。

据行政处罚信息(银罚决字〔2023〕1号)显示,江苏银行涉及的违法行为包括:违反账户管理规定;违反流通人民币管理规定;违反人民币反假有关规定;占压财政存款或者资金;违反国库科目设置和使用规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;对金融产品作出虚假或者引人误解的宣传。

针对上述违法行为,央行对江苏银行处以警告,没收违法所得42元,并罚款773.6万元。

与此同时,江苏银行4名相关责任人也遭到央行的行政处罚。

其中,时任该行运营管理部账户支付团队经理门新彦,因对违反账户管理规定负有责任,被处以警告并处罚款5万元;时任该行消费金融与信用卡中心总经理杨巨人,因对未按规定履行客户身份识别义务负有责任,被处以罚款3.5万元;时任该行运营管理部总经理杨天德,因对未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任,被处以罚款3.5万元;时任该行风险管理部总经理徐劲,因对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任,同样被处以罚款3.5万元。

此外,7月,国家金融监管总局披露的罚单显示,江苏银行常州分行因流动资金贷款被挪用于银行承兑汇票保证金、未根据项目的实际进度放款被罚款70万元,没收违法所得0.5万元。

另外,值得关注的是,江苏银行董事长兼党委书记夏平任职已在岗超过十年时间。

公开资料显示,夏平在2013年5月任命为江苏银行董事长。而今年,夏平担任江苏银行董事长已长达10年,超出了期限规定。

2019年12月,原银保监会下发的《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》中提出“7年轮岗期限”的监管要求。该指导意见明确指出,要对关键人员和重要岗位员工严格实行轮岗要求,其中轮岗期限原则上不得超过7年。同时明确存量任职回避问题原则上于2022年底前清理完毕。

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