百余名资管大咖论道，第十四届中国金融创新与发展论坛胜利召开

2024年1月19日，由易趣财经传媒、《金融理财》杂志社主办、渤银理财有限责任公司作为战略合作伙伴的2023年度“金貔貅·第十四届中国金融创新与发展论坛”在中国·北京京都信苑酒店成功举办。本届论坛以【聚势创新 向光而行】为主题，邀请金融监管权威人士、行业协会领导、资管产业高层等对新时代下的财富管理与资产配置等热点话题进行深入探讨。

颁奖典礼上，全国社保基金理事会原副理事长王忠民，渤银理财总裁金韬，易趣财经传媒总裁、《金融理财》杂志社社长石东纷纷发表致辞。与此同时，全天论坛上有工农中建交邮六大行理财子高管精彩观点碰撞，亦有头部保险资管、基金、信托、期货行业大咖论道交锋。

“特别高兴的是，今天能够看到很多新老朋友，我们可以在此机会下交流一些思想。”全国社保基金理事会原副理事长王忠民表示。随之，王忠民以“数字化浪潮中的金融新模态”作为发言主题，提出了金融领域的新六大模态。

全国社保基金理事会原副理事长王忠民

渤银理财总裁金韬表示，过去2023年是理财公司从无到有，从粗放到发展的历程，2023年10月中央金融工作会议提出，要做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章，这五篇大文章为银行理财指明了高质量发展的方向。

渤银理财总裁金韬

易趣财经传媒总裁、《金融理财》杂志社社长石东表示，针对目前资管行业出现的新变化，要从明确资管行业服务实体经济与民生仍然是主旋律、风险管理是资管经营的核心、真正做到专业导向和客户导向、资产端与负债端的管理与策略应该适应新变化四个方面来重塑资管的经营逻辑。

易趣财经传媒总裁、《金融理财》杂志社社长石东

六大行理财子、头部险企资管等百余名大咖论道

主题演讲环节中，上午，著名经济学家钟朋荣，中国保险资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云，中国金融学会副秘书长、中国银行业协会原专职副会长杨再平，中国工商银行原首席经济学家、中国现代金融学会秘书长周月秋，中国银保监会原党校副校长、国有重点金融机构监事会正局级监事陈伟钢，中国银行首席研究员宗良，工银理财总裁高向阳，中国农业银行金融市场部总裁段兵，中信银行财富管理部总经理助理金蕾，光大理财总经理潘东，太平洋资产管理有限责任公司副总经理严赟华等以《资管新规实施两周年，资管行业如何高质量发展》为主题发表了精彩演讲。

中国保险资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云表示，保险资产管理业从2003年第一家保险资产管理公司成立至今经历20年的改革探索，行业始终立足保险资金核心管理人的发展定位，坚持服务实体经济的根本宗旨，不断推进机制创新、模式创新、产品创新和服务创新，在中国特色资产管理发展道路的探索当中积累了经验，也取得一些显著成效，为高质量发展奠定了坚实基础，这主要体现在三个方面：一是资产规模与投资收益稳步增长，发展韧性稳步增强；二是能力与动力持续提升，核心优势更加凸显；三是渠道与产品更加丰富，服务质效显著提升。

中国保险资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云

中国金融学会副秘书长、中国银行业协会原专职副会长杨再平围绕资管行业高质量发展的高质效财富循环管理的主题和大家做了分享。“怎样有充分的信息做到我们跨时空的财富循环的高质效，这是我们财富管理或者资产管理所要解决的问题。”杨再平表示，一方面我们投资难，一方面我们又存在资产荒。在这个情况下，我们对客户或者对项目要有穿透的眼光，要能够把你的投资对象、客户、融资方、投资方看个清清楚楚、明明白白、真真切切，这可能是做财富管理或者资产管理的一些基本要义。

中国金融学会副秘书长、中国银行业协会原专职副会长杨再平

“标准和尺度对社会的发展特别重要，秦始皇统一靠的是统一度量衡，英国的金融体系在美国之前那么强大其意义也是一样的。”中国工商银行原首席经济学家、中国现代金融学会秘书长周月秋从“术”的方面分享了三个观点。周月秋认为，第一个观点是我们有必要进一步的、持续的形成统一的监管标准；第二个观点是有必要持续的从底层形成更加统一的会计核算体系；第三个观点则是有必要进一步的形成更加统一的业绩评价标准。

中国工商银行原首席经济学家、中国现代金融学会秘书长周月秋

下午，在《新形势下资管行业的协同与创新》的主题上，启铼研究院首席经济学家潘向东，中国建设银行原董事会秘书、中南财经政法大学特聘教授、博士生导师陈彩虹，中国人寿资产管理有限公司副总裁樊燕明，建信理财副总裁李丽杰等均发表了真知灼见。

圆桌论坛是本届论坛的另一个“重磅”环节，本届论坛上午圆桌讨论话题为【新经济形势下，资管行业的困境与破局】，华夏理财副总裁毛伟、云南国际信托董事长甘煜、银华基金副总裁吴伟、北京鼎诺投资董事长张志军、国华兴益资管总经理助理周俊恒等对这一话题发表了独到见解；在下午以【新经济形势下的“资产配置与投资策略”】为话题的圆桌讨论环节中，交银理财高级专家葛小玲、中邮理财高级业务专家唐倩华、农银理财权益投资部总经理李克、民生理财副总裁徐红、华夏久盈资产配置部负责人王淳、中粮信托公司总监兼财富管理部总经理任杰、兴业期货资管部总经理乐思祥等嘉宾的观点独具匠心，更是将论坛的气氛推到了又一高潮。

2023年是资管新规正式实施的第二年，中国资管行业进入全面净值化时代，在回归资产管理本源的同时，总规模有所回落。纵观当下，净值型产品将逐步取代非净值型产品成为主流，长期性和稳健性的养老理财产品将受到更多投资者青睐。《金融理财》杂志携手全球领先的市场研究机构——益普索（中国）咨询有限公司联合发布了《变局中中高净值客户理财趋势研究》蓝皮书。

益普索(中国)咨询有限公司资深研究总监贾艳丽介绍了《变局中中高净值客户理财趋势研究》蓝皮书的主要内容，她表示，2023年中高净值客户资金配置更趋稳健，高风险高收益资产比例略有下降，中高净值客户相对偏好的中风险中收益资产占比出现较大幅度下调，转向更低风险的稳健资产。不过，总体来看，中高净值客户过去一年的投资情况并不乐观，三分之一的客户提到目前投资处于亏损状态。

2023年度“金貔貅奖”颁奖盛典圆满落幕

会上，业界翘首以待的“金貔貅奖”金牌榜新鲜出炉。

本次评奖通过第三方数据调研、网上投票选举、记者现场采访以及专家评审从综合实力、机构、人员、产品、推广和服务等多个维度进行评价，并最终得出公平公正的评选结果，共计77个奖项。

“金貔貅奖”在奖项设置上内容广泛，依托公司综合、单项、产品、人物以及首都五大类型设立，下设领军人物、金牌创新力、声誉风险、金牌品牌力等奖项。该榜单全面剖析了银行、保险、资管行业的产品创新、业务发展、客户服务等方面的突出表现，是对整个行业业务发展和转型的系统性总结。

其中，中国建设银行获得年度金牌大型商业银行奖项、中国太平洋保险（集团）获得年度金牌保险集团公司奖项、中国农业银行信用卡中心、民生理财获得年度金牌服务力金融机构奖项……

附获奖机构详细名单

一：A类银行综合奖

年度金牌大型商业银行

中国建设银行股份有限公司

年度金牌股份制商业银行

兴业银行股份有限公司

年度金牌城商行

厦门国际银行股份有限公司

年度金牌农商银行

北京农村商业银行股份有限公司

年度金牌声誉风险管理银行

中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司

年度金牌普惠金融银行

中国银行股份有限公司

年度金牌理财子公司

工银理财有限责任公司

年度金牌成长力理财子公司

渤银理财有限责任公司

年度金牌零售银行

上海浦东发展银行股份有限公司、平安银行股份有限公司

年度金牌数字银行

恒丰银行股份有限公司

年度金牌财富管理与私人银行

中国农业银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司北京市分行

年度金牌资产托管银行

中国工商银行股份有限公司

年度金牌信用卡银行

中信银行股份有限公司、广发银行股份有限公司

年度民营经济金融服务杰出成就奖

中国民生银行股份有限公司

二：A类保险综合奖

年度金牌保险集团公司

中国太平洋保险（集团）股份有限公司

年度金牌寿险公司

中国太平人寿保险股份有限公司

年度金牌财险公司

中国大地财产保险股份有限公司

年度金牌保险资产管理公司

太平洋资产管理有限责任公司、中国人寿资产管理有限公司

年度金牌声誉风险管理保险公司

中国太平保险集团有限责任公司、长城人寿保险股份有限公司

三：A类其他金融机构综合类

年度金牌信托公司

昆仑信托有限责任公司

年度金牌金融租赁公司

华夏金融租赁有限公司

四：B类单项奖

年度金牌品牌力金融机构

中国光大银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司、国投泰康信托有限公司、渤海国际信托股份有限公司、农银理财有限责任公司

年度金牌创新力金融机构

泰康在线财产保险股份有限公司、陆家嘴国际信托有限公司、中国再保险（集团）股份有限公司、中邮理财有限责任公司、华夏金融租赁有限公司

年度金牌服务力金融机构

中国农业银行信用卡中心、民生理财有限责任公司、众惠财产相互保险社、和谐健康保险股份有限公司

年度金牌成长力金融机构

恒丰银行股份有限公司、高盛工银理财有限责任公司、国华兴益保险资产管理有限公司

年度金牌风控力金融机构

恒丰理财有限责任公司、中华联合人寿保险股份有限公司、中银理财有限责任公司

五：C类产品奖

年度金牌创新力金融产品

中国人寿保险股份有限公司 国寿康宁（庆典版）保险产品组合

广发银行股份有限公司 智能金

利安人寿保险股份有限公司 利安安享颐生（青松版）养老年金保险【年度金牌创新力保险产品奖】

中邮理财有限责任公司 邮银财富·鸿锦封闭式2023年第12期（安盈款）理财产品

建信理财有限责任公司 “安鑫”(最低持有360天)按日开放固定收益类理财产品

年度金牌市场潜力金融产品

中国光大银行股份有限公司 薪悦通

建信理财有限责任公司 建信理财嘉鑫固收类按日开放式产品

渤银理财有限责任公司 财收有略系列固定收益类理财产品

君康人寿保险股份有限公司 君康耀君红终身寿险（分红型）

年度金牌市场影响力金融产品

泰康人寿保险股份有限公司 幸福有约终身养老计划

昆仑信托有限责任公司 昆仑信托·宝石花现金成长一号集合资金信托计划

中国工商银行股份有限公司北京市分行 北京科创企业（家）综合金融服务方案

渤银理财有限责任公司 理财有术系列晨夕盈3号固收日开理财产品

五矿国际信托有限公司 五矿信托和玉系列-FOF臻选1号集合资金信托计划

六：D类人物奖

年度金牌银行资产管理卓越贡献奖

光大理财总裁——潘东

年度金牌银行资产管理杰出成就奖

农银理财董事长——马曙光

年度金牌零售银行卓越贡献奖

中国银行个人数字金融部总经理——王泽宇

年度金牌信用卡银行杰出成就奖

中国工商银行牡丹卡中心总裁——陈明

年度金融杰出人物

浙商银行行长——张荣森

七：E类首都类奖

首都年度最佳服务银行

中国工商银行股份有限公司北京市分行、中信银行股份有限公司北京分行

首都年度最佳服务保险公司

和谐健康保险北京分公司、瑞众人寿保险北京分公司

首都年度金牌银行家

中国工商银行北京市分行行长——黄力

中国民生银行北京分行行长——杨毓

年度卓越家族办公室

京华世家家族办公室

年度金牌金融服务企业

盛世财富