银盛支付为网络诈骗集团提供支付通道，POS机用户被强扣399元押金

银盛支付牵涉到一起诈骗刑事案件。

近日，中国裁判文书网披露一则诈骗刑事裁判文书显示，在其中，银盛支付为诈骗集团提供网络支付通道。最终，该诈骗集团造成被害人损失金额合计25.8亿元。

文书显示，2017年5月至2018年7月间，李柱峰、张金霞等人在香港，以创利丰金业有限公司（并无贵金属期货经营资质，且对外公布网站为某空壳公司所备案登记），通过多种途径组成三级甚至多层级诈骗网络集团。

整个诈骗活动中，犯罪者黄烨珊起到了辅助衔接作用。黄烨珊负责与第三方支付公司对接，处理创利丰金业与网络支付公司的支付通道相关事宜。2017年5月，黄烨珊受指使，以烟台醉美国际商贸公司、北京锐行未来教育科技有限公司名义向银盛支付申请开通商户账号，为创利丰金业建立网络支付通道。

在此期间，黄烨珊多次联系银盛支付的工作人员，将客户支付页面显示的上述两家商户名称修改为“创利丰金业有限公司”，从而达到欺骗客户的目的；在上述商户账号因交易量巨大而出现经营异常时，黄烨珊又多次联系银盛支付工作人员通过造假的方式让商户账号重新通过审核；在出现客户投诉银盛支付公司的情况下，黄烨珊联系下级代理出面配合银盛支付处置。

通过上述手段，使被害人投入创利丰金业的资金顺利通过银盛支付的通道进入空壳公司开设的账户内，最终流向犯罪团伙。

或因上述银盛支付为诈骗集团提供支付通道等，央行在2018年8月发布公告指出，银盛支付为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务，未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外，银盛支付还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为。最终，央行对银盛支付给予警告，没收违法所得934.14万元，并处罚款1312.61万元，合计罚没2247.75万元；对相关责任人员给予警告并处罚款130万元。

不止于此，去年十月媒体曝出，银盛支付私自调高费率和停发分润。有用户表示，业务员在介绍机子时表示不收任何费用，结果首笔刷卡收了298元的押金，业务员说刷卡到88万就退货押金，结果公司表示是业务人员个人行为，押金不退!

针对此情况，银盛方面表示，目前公司pos机销售分为直营（zss0008）和代理两种，pos机线下推广，尤其是代理存在一定乱象，包括虚假宣传，费率上调，承诺无法实现等。银盛方面也表示“严禁代理虚假及不实宣传，并对以虚假宣传方式拓展商户累计达3次（含）以上的，暂停合作商新增业务并停止发放分润相关处罚规定”。

并于2021年1月1日起银盛通对银盛通直营机具电签EPOS和出纸大POS机，将不再冻结首刷金额，首刷用实名本人信用卡刷卡大于或等于100元就算激活，无任何冻结押金。

但事实是，多位黑猫投诉用户表示，现在首刷强制收取399元费用，工作人员没有提前告知这笔费用。事后称要每月刷满5000六个月后才会返还。（WEMONEY研究室整理）